Новые правила перевода средств за рубеж для физических лиц

Редакция сайта подготовила новый юридических обзор на 22.06.2018

Новые правила перевода средств за рубеж для физических лиц

Национальный банк утвердил изменения к Правилам осуществления за пределы Украины и в Украине переводов физических лиц по текущим валютным неторговым операциям и их выплаты в Украине (Постановление НБУ от 07.06.2018г. №62). Физические лица получат возможность подавать электронные копии подтверждающих документов при отправлении перевода, осуществлять перевод с помощью систем дистанционного обслуживания, а также принимать и получать денежные переводы из-за границы в валюте, отличной от валюты инициирования. Подробнее расскажет Prostopravo

Переводы без бумажных документов

Согласно изменениям, физическое лицо для осуществления перевода денежных средств за рубеж подает такие документы:

  • платежное поручение или заявление на перевод наличности, или документ соответствующей платежной системы на отправление перевода (оригинал документа);
  • паспорт или документ, его заменяющий (за исключением случаев, когда физическое лицо подает документы для осуществления перевода с помощью систем дистанционного обслуживания);
  • подтверждающие документы.

Подтверждающими документами для физических лиц-резидентов являются договоры (контракты), счета-фактуры, письма-расчеты или письма-сообщения юридических лиц-нерезидентов, полномочных органов иностранных государств, письма адвокатов или нотариусов иностранных государств, исковые заявления, приглашения (вызовы), документы о родственных отношениях или их надлежащим образом заверенные копии, и другие подтверждающие документы, используемые в международной практике. Подтверждающие документы (кроме документов о родственных отношениях или их надлежащим образом заверенных копий) должны содержать следующие реквизиты: полное название и местонахождение получателя, название банка и реквизиты счета, на который осуществляется перевод, название валюты, сумму к оплате, назначение платежа

При этом допускается представление подтверждающих документов, распечатанных или полученных из сети Интернет, или электронных копий документов с оригиналов подтверждающих документов на бумажных носителях информации и с подтверждающих документов, распечатанных или полученных из сети Интернет. Электронные копии подтверждающих документов создаются физическим лицом-резидентом и удостоверяются его электронной подписью.  

Кроме того, физические лица-резиденты имеют право подавать документы для осуществления перевода с текущего счета в иностранной валюте лично или с использованием систем дистанционного обслуживания. Основанием для использования клиентом систем дистанционного обслуживания является договор банковского счета или отдельный договор между банком и физическим лицом-резидентом. В договоре обязательно должны быть определены условия и порядок (процедура) признания субъектами электронного взаимодействия сделок в виде электронных документов с использованием электронной подписи.

Банк при осуществлении переводов физическими лицами-резидентами на основании электронных копий подтверждающих документов выполняет:

  • процедуру проверки электронной подписи на электронной копии подтверждающих документов при приеме копии документа в электронной форме;
  • проверку целостности, достоверности и авторства копии поданного подтверждающего документа, подписанного электронной подписью клиента.

Банк при осуществлении переводов физическими лицами-резидентами на основании оригиналов подтверждающих документов на бумажных носителях информации обеспечивает создание копий в бумажной / электронной форме, которые удостоверяются подписью (электронной цифровой подписью) уполномоченного работника банка, и остаются на хранении в банке.

Физические лица-резиденты могут осуществлять за пределы Украины переводы иностранной валюты:

  • в сумме, которая в эквиваленте не превышает 15 000 гривен в один операционный (рабочий) день, - с текущего счета в иностранной валюте или без его открытия (по желанию клиента) без подтверждающих документов. Физические лица-резиденты могут осуществлять такие переводы с использованием систем дистанционного обслуживания;
  • в сумме, которая в эквиваленте превышает 15 000 гривен в один операционный день, - исключительно с текущего счета в иностранной валюте на основании подтверждающих документов. Физические лица-резиденты могут осуществлять такие переводы по операциям, указанным в подпунктах "а" - "е", "ж", "и", "к" пункта 1.2 главы 1 Правил осуществления за пределы Украины и в Украине переводов физических лиц по текущим валютным неторговым операциям и их выплаты в Украине, с использованием систем дистанционного обслуживания.

Актуальные тарифы систем денежных переводов смотрите здесь.

Перевод в иностранной валюте может быть принят или инициирован в национальной

Перевод, инициированный плательщиком за пределами Украины в иностранной валюте с помощью международной платежной системы, по поручению инициатора перевода может быть выплачен физическому лицу или зачислен на текущий счет получателя (физического, юридического лица, физического лица-предпринимателя) в национальной валюте (при условии согласия плательщика с курсом пересчета валют в международной платежной системе).

Перевод физическим лицом - резидентом и нерезидентом за пределы Украины в иностранной валюте может быть инициирован через банк, являющийся участником международной платежной системы в национальной валюте. Банк, который принимает от плательщика / списывает с его текущего счета сумму средств в национальной валюте в наличной или безналичной форме для осуществления перевода в иностранной валюте за пределы Украины, обязан ознакомить плательщика с информацией о курсе пересчета валют в международной платежной системе и совокупной стоимости услуги на время инициирования перевода средств.

Такие же правила действуют и для переводов в иностранной валюте, осуществляемых Национальным оператором почтовой связи и его иностранными контрагентами (операторами почтовой связи, являющиеся членами Всемирного почтового союза, или контрагентами, с которыми заключен договор об обмене переводами).


Обновлено: 22.06.2018

Автор: Екатерина Гутгарц, юрист

https://www.prostopravo.com.ua

Ответы на популярные вопросы о финансах